昨年から高配当投資以外にもインデックス投資を行い始めました。今年からidecoも運用を開始しました。インデックス投資を行って1年2カ月ほど経ちましたので高配当投資家がインデックス投資をしてみた結果を共有致します。
また、インデックス投資で学んだことや高配当投資にどう活かせるかを考えてもみました。
少しでも参考になれば幸いです。
高配当投資家がインデックス投資をしてみた。学んだ教訓について。
インデックス投資で楽天・プラス・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・プラス・Ｓ＆Ｐ５００)にのみ投資をしています。現在は評価額が1,461,955円、損益は+181,955円(+14.21%)です。
idedoは今年から初めて現在の評価額は170,280円、損益は+14,411円となりました。
確定申告でさらに所得税と住民税の控除を受けられるとなるとさらにリターンが積み上がるようになります。
現在の資産の含み益は順調に増えています。体感としては今のアメリカ経済は株価に反映された経済状況なのかと疑問があります。いつ暴落が来てもおかしくはないんじゃないかと思いつつも、さらに高値圏を更新して力強いです。インデックス投資をやってはいますが、貯金感覚でやっていますのでそこまで儲けようとか全く欲はないです。最近はむしろ、自動で積み立てる金額を減らしました。自分の無理のないように投資を心掛けているので、自動で積み立てる金額は減らすようにしました。
インデックス投資の良さは時間と労力をかけずに効率的に投資をできる点です。
時間に関してはサラリーマンなので個別株を投資するにしても、好きでもないと毎日継続的に情報収集はできないです。
習慣的に意志力を使わないで自動で積み立てるというのは素晴らしい事であると思います。
良い習慣は積み上がることで威力を発揮します。
自動で貯金用の銀行口座に移動できれば、意志力を使わないでも貯金できるようになり、積み重なり貯金体質の人になります
投資でも自動で積み立てる設定になれば、意志力を使わないで判断力も使わないで、積み重なり規律的な投資家の人になります。
習慣は人生においてとても大事な要素です。
今年に入りトランプショックで4月あたりで暴落が起こり、インデックス投資の含み益もマイナスになりました。僕はその時に全部のインデックス投資を売却して日本株に全力で投資をしようと思っていましたが、冷静になってインデックス投資は売却しませんでした。
もしかしたら売却して日本株に投資をしていた方がもっと資産が増えていた可能性も大いにあります。
ここで言いたいのは、インデックス投資をメインで行っている人は暴落が来ても来なくてもただ規律的に投資を継続している人のほうが多いということです。トランプショックの時に、関税で不景気になるとか、貿易戦争だとかそういう話が多くありました。
僕も暴落に対して三井物産と商船三井を投資しました。三井物産に関してはとても良いリターンを生みましたが商船三井は若干含み損です。商船三井に関してはもっと高値圏で投資をしていたらと思うと底値付近で投資をできたと思いますのでこのまま継続して保有をし続けます。
暴落がくるともっと株価が下がるのではないかとか、このタイミングで投資をしようとか判断力を求められます。
インデックス投資に関してはそういう判断や意志や感情的に投資をするわけでもないので、ただ規律的に投資をすることに焦点が当たっているのでその点においてインデックス投資は素晴らしいなと思います。
インデックス投資に良さは時間をかけて個別銘柄など分析する時間を省くだけでなく様々な銘柄に分散できる点も良いです。
時間をかけない分、自己研鑽で専門性を高めるためにセミナーに通ったり、資格を取得したりなど自分の人的資本の価値を高めることに時間を捻出できます。また、自分の仕事に専念、趣味や大事な人との時間に焦点を当てられると思います。
ここまでインデックス投資の良さを伝えましたが、だったら高配当投資じゃなくインデックス投資の良いと思うかもしれません。
しかし、それでも僕は高配当投資を今後も行っていきます。
高配当株を実践的に投資を行うことで、個別企業の数値の分析力、相場の大局観、判断力、規律、感情のコントロール、情報収集力、リスクコントロールなど総合的に学べることがあり、それらの能力は日常では伸ばす機会はないですが、個別株では学びの機会が多く失敗もしつつも、失敗からも学ぶことが多いです。
インデックス投資の良さとして規律的に投資をでき、分散もされているので負けにくいです。
個別株にもインデックス投資の良さをどう活かせるかを考えたときに、株価が大幅に下がったからとか、株価が大幅に上がったとかで投資の判断をするのではなく、淡々と規律的に投資を継続できるようにすることを取り入れることを意識して投資をしくことも大事だと思いました。
例えば少額でもよいので高配当株に投資をしていく。自分が本当に良いと思う投資先に投資をして成長と増配していく高配当株に投資をして再投資をしてを繰り返してくのを退屈ではあると思いますが規律的に投資をするように半自動化をするなどもできるかなと思います。
インデックス投資でも、高配当株でもそうですが大事な要素として自分に最初に支払うということです。
一番初めに給料が入ったら、家電や娯楽、高級品、ブランドなどそういうものではなく、最優先で自分に対してお金を支払う。自分に対してお金を支払うというのは、最優先に貯金用の口座に資金移動したり、最優先で一番最初に投資信託を購入、高配当株の配当金を最優先に高配当株に投資を行うこと。自分に最初に支払うというのは、お金だけでなく時間もそうです。
一番最初に何にお金や時間を支払うかで人生が変わってくると思います。
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