最近日経平均の上昇、TOPIXの上昇で高配当投資家の人は含み益が大きく増えている方も多いと思います。
高配当投資家の方は配当金だけでなく含み益で資産が増加しているので、喜ばしいことだと思います。
僕も含み益が増えているので嬉しいのですが、リスクが高まりつつあるなと心配しています。
現状の考えとこれから投資はするのかを考えていきます。
現状の投資行動について
日経平均とTOPIXが過去5年間で見て大幅に上昇してきています。
日本の企業の業績が好調なのもありますが、PBR1倍割れの会社の対策や高配当株のさらなる増配など材料が多くあり、日本の企業も見直されつつあります。
僕としては、今の現状は高配当株が株価が上昇してきているので欲しい銘柄が少しずつ減ってきてしまったなと思います。前まで配当利回り5%とか6%とかも結構あったのですが、今では配当利回りが高い銘柄も少なくなってきました。
高配当で優良企業なだけで買われている銘柄が多いような気がします。
X(元Twitter）や掲示板、youtubeなどのコメントを見てみるとリスクを積極的に取って、投資を行うようにする方が多いのではないかなと思います。
また、高配当投資を始めてまだ日が経っていない方で簡単に資産が増えている誰でも勝てる現状の市況で、自分の実力を過信してさらにリスクを取っているのではないかと少し心配しています。
誰もが勝てる相場があるときもあります。勝っている時こそ、自分を客観的に見つめなおして、謙虚に行動をしなければなりません。
僕は今日本製鉄に投資をしようと日々情報収集していますが、素晴らしい会社であるなと思っていて、投資意欲が湧いています。
投資意欲が湧いているのはやはり株価上昇で資産が増えてくると、自分の実力で資産が増えていると勘違いしてしまっているなと思っています。今の機会を逃せば、さらに日本製鉄の株価が上昇してしまうからと焦ってリスクを取ろうと思います。
今までの経験上、焦って判断して行動した投資のリターンは低い、高配当の権利確定直前の投資は原則的に購入した金額より下がる可能性が高いですのであまり今から投資をするのは待つべきだと思います。
投資を始めて間もないころに権利確定直前にキヤノンを買って、株価が下がってマイナスになっただけでなく、減配も発表してさらに株価が下がりきつい時もありました。
キヤノンで失敗した経験は次につながったので良かったです。
今から高配当投資をする方や高配当株に投資をしてまだ日が浅い方は、リスクの姿勢をもう少し下げたほうが良いと思います。
投資雑誌やニュース、アナリスト、証券会社の営業マンに今が買い時だと言われたからと言って無理して買う必要はないです。周りの雑音に惑わされてはいけないです。
自分のリスクを取りすぎているかを自分で把握しなければなりません。
高速道路でスポーツカーをかなりの速度で飛ばしていたら、いつか止める必要があります。
速度を落とさずに、ブレーキを止めてもすぐには止まりません。いずれ大事故になります。
500万円程投資をして、仮に半分以下になったらメンタルを保ちつつ投資を続けられるか？続けられるのであれば、リスクは問題ないと思います。
僕の投資先は基本的には株価を試算してとても割安であると認識して投資をする、優良株の株価が大幅に下がったタイミングで安全域を確保できるタイミングで投資をする、長期的に生き残る可能性が高い投資先などに投資を行っています。
またディフェンシブ銘柄を好み積極的に投資を行っています。NTT、KDDI、アステラス製薬などディフェンシブ銘柄に投資先を集中しています。ディフェンシブ銘柄だからと言ってリスクがないわけではないので、株価が下がったタイミングや株価を試算して投資できる安全域を確保して投資を行っています。
ディフェンシブ銘柄に投資をしているからこそ、景気敏感株である伊藤忠商事や金融株などへのリスクある投資先に投資を行うことができます。守りを徹底しつつ、景気敏感の高配当株で資産を増やしていくやり方を行っています。
今の自分の保有株の確認してみてください。高配当だから買っていていつの間にか景気敏感株だらけになっていないか、景気敏感株の過去の株価の値下がり率を見て株価が下がるシュミレーションをしたときに持ち続けることはできないかを考えてみるべきです。
今含み益が多く増えている人は今後気を付けるべきです。ここから株価が大きく下がるタイミングがあり、含み益が減っていく現実を直視するのが難しくなってくると思います。
人は何かを得るよりも何かを失うほうに焦点があてられるので、含み益が失ってしまうと焦って行動して利益を確定してしまいます。
納得して、自分でもこれ以上株価上昇は期待できない、配当もあまり旨味がないというのであれば、今の市況は売却には良いと思います。
人が購入している時に自分一人が売却するというのは勇気がいる行動ですが、人の意見に惑わされずに自分の考えを信じることも大切です。
僕はオリックスに関して、今の株価よりもさらに上昇するようであれば売却を検討しています。今の市況のリスクが高まっている点から、現金比率をさらに高めてチャンスのために準備をしたいという気持ちが大きいです。オリックスに関して投資先として素晴らしい企業ではあります。業績も毎年素晴らしいですし、株主還元である自社株買いも積極的に行っているのでとても僕は投資先として気に入っています。売却するかは悩み中です。
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